南京银行镇江新区支行成功拦截一起诈骗事件

 金山网讯 近日，南京银行镇江新区支行在日常业务办理过程中，成功拦截了一起可疑现金取款事件，为警方追回近十万被骗资金提供了关键线索。

3月20日，客户施女士在一名中年女士陪同下，来到南京银行镇江新区支行厅堂，要求将本人银行卡密码解锁并咨询手机银行转账功能。因客户已72岁高龄，厅堂工作人员细致询问了客户使用银行卡的用途，客户回答为“取子女给的生活费”。然而，业务办理后，客户又在该行预约次日的大额现金取现，这一行为立即引起了厅堂工作人员的警觉。考虑到客户预约的金额较大，与她之前所述的取生活费用途不太相符，且在工作人员多次提醒和建议后，施女士仍坚持需一次性支取十万元现金，网点人员综合研判认为此次取款存在诸多可疑之处。

3月21日，施女士与陪同者再次来到网点取现。厅堂工作人员再次询问客户取现用途，客户表示儿子打来装修款，需现金支付定金。厅堂工作人员发现，客户取款用途前后说辞不一致、资金来源与客户说辞不一致、陪同人员与客户说辞也不一致，且该资金系他行异地汇入，资金流水和取现特征均异常。在多次劝阻大额取现无效且客户情绪激动的情况下，网点运营主任及时联系属地反诈中心请求协助，并与其女儿取得联系。家属表示施女士不具备大额取现的经济条件，网点判断该笔资金疑似诈骗资金后，立即报警处理，随后警方将老人带回警局。当晚，账户已被公安机关冻结。

后期，属地公安反馈称，施女士卡内的9万余元资金最终被确认为来自其他受害者的被骗款项，并及时纳入了警方追缴返还的流程中。对此，属地公安机关对南京银行镇江新区支行在业务办理中展现出的高度警觉性和迅速响应能力表达了感谢，并赞扬该支行在提供可疑线索方面所做出的贡献。

此次事件彰显了南京银行镇江分行在反诈工作中的坚定立场与积极作为。南京银行镇江分行相关负责人表示，该行一直以来不仅严格遵守国家关于打击诈骗犯罪的各项规定，还主动作为，高度重视反诈宣传与教育，通过“线上+线下”多渠道普及防骗知识，提升公众的防诈意识和能力。该行还积极与人民银行、公安机关等政府部门紧密合作，建立健全信息共享和联动机制，确保在第一时间发现并阻断诈骗行为，有效保护了广大客户的财产安全。

未来，南京银行镇江分行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，不断强化内部风控体系，提升反诈技术水平，同时加大与社会各界的合作力度，共同构筑起一道坚不可摧的反诈防线，为维护金融秩序稳定和社会和谐贡献力量。（许可）